工行日照分行組織開展地下錢莊可疑交易線索排查活動

2020-09-14 11:30

近日,按照監管部門以及上級行的要求,工商銀行日照分行組織地下錢莊可疑交易線索專項排查活動,為確保排查工作真正取得實效,該行第一時間組織相關人員學習了本次排查活動要求,并及時下發通知,要求各支行、市行反洗錢專業部室迅速對照文件要求,認真組織實施排查。

高度重視,提高認識。地下錢莊是一種游離于正常金融體系之外的非法金融組織,通過利用或部分利用銀行、支付機構的支付結算網絡,非法從事外匯買賣、資金清算等金融活動,為網絡賭博、電信詐騙、網絡炒匯、出口騙退稅、恐怖融資、洗錢等違法犯罪活動服務,擾亂國家金融管理秩序,破壞國家經濟金融安全。銀行作為資金清算主渠道,要提高思想認識和政治站位,為打擊地下錢莊提供專業性支持,發揮專業性作用。

行動迅速,認真排查。該行收到監管部門排查通知后,并立即轉發至全行要求轄內營業網點一線客服經理、運營主管、客戶經理、網點負責人一旦發現涉嫌非法匯兌外幣、非法資金結算、非法集資存貸等地下錢莊的可疑行為或資金異動交易線索應及時上報市行反洗錢中心,有效遏制和打擊地下錢莊洗錢犯罪行為。

重點摸排,加大資金監測力度。該行通過對新一代反洗錢監控系統中篩選出來的2020年1月1日至今符合疑似地下錢莊模型和指標特征的309戶重點可疑客戶進行了逐戶排查和細致分析,初步確定了6戶為重點監測對象,密切跟蹤監測,加強對該類洗錢類罪線索的人工分析和甄別力度。

加強可疑賬戶后續控制。以本次排查為契機,對排查出的可疑賬戶進行一定的賬戶控制措施,對排查出的可疑賬戶及時采取7572交易控制措施,還有的采取控制網銀公轉私支付限額的等措施,杜絕風險隱患,切實防止外部風險傳導至我行體系。(通訊員:朱永富)

責任編輯:米奇

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